Hôm 22/3 – Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đã tăng lãi suất thêm 1/4 điểm phần trăm (25%). Họ đồng thời cũng cho biết sẽ ngừng tăng thêm lãi suất vay sau sự sụp đổ gần đây của hai ngân hàng Hoa Kỳ.
Chủ tịch Fed – Jerome Powell đã tìm cách trấn an các nhà đầu tư về sự lành mạnh của hệ thống ngân hàng. Ông nói rằng việc quản lý của Ngân hàng Silicon Valley “thất bại nặng nề”, nhưng sự sụp đổ của ngân hàng này không bộc lộ những điểm yếu lớn hơn trong hệ thống ngân hàng.
Powell cho biết: “Đây không phải là những điểm yếu đang lan rộng trong hệ thống ngân hàng”, đồng thời cho biết thêm rằng việc mua lại Credit Suisse dường như là một kết quả tích cực.
Tuyên bố của Ủy Ban Thị Trường Mở Liên Bang cũng cho biết hệ thống ngân hàng Mỹ “lành mạnh và kiên cường”.
Mặc dù vậy, Phố Wall đã có phiên giảm điểm mạnh sau khi Powell nói trong một cuộc họp báo rằng các quan chức vẫn có ý định chống lạm phát, đồng thời xem xét mức độ làm giảm nhu cầu và làm chậm hoạt động cho vay do những thất bại của ngân hàng gần đây.
Trước đó, Fed đã thực hiện tăng lãi suất 8 lần kể từ tháng 3/2022. Vì vậy Việc tăng lãi suất của Fed lần này được mong đợi sẽ cân bằng nguy cơ lạm phát tràn lan cùng mối đe dọa bất ổn trong hệ thống ngân hàng.
Nhưng do thất bại đột ngột của Ngân hàng Silicon Valley (SVB) và Ngân hàng Signature trong tháng này, tuyên bố chính sách mới nhất của Fed không còn cho rằng “việc tăng lãi suất liên tục” là phù hợp.
Lĩnh vực ngân hàng đã rơi vào tình trạng hỗn loạn sau khi các nhà quản lý California đóng cửa Ngân hàng Silicon Valley vào ngày 10 tháng 3, đây là vụ phá sản ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Sự sụp đổ của ngân hàng có trụ sở tại Santa Clara, California và Ngân hàng Signature (SBNY.O) – một công ty cho vay hạng trung khác của Hoa Kỳ, đã khiến cổ phiếu ngành ngân hàng sụt giảm do các nhà đầu tư lo lắng về những “quả bom nổ chậm” khác trong hệ thống ngân hàng và dẫn đến việc Ngân hàng UBS Group AG (UBSG.S) tiếp quản tập đoàn Credit Suisse Group AG với lịch sử 167 năm tuổi, để ngăn chặn một cuộc khủng hoảng rộng lớn hơn.
Việc Fed liên tục tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát là một trong những yếu tố gây ra cuộc khủng hoảng ngân hàng lớn nhất, kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Brian Jacobsen – Chiến lược gia đầu tư cao cấp tại Công ty Quản lý tài sản Allspring Global Investments ở Menomonee Falls, Wisconsin, cho biết: “Fed hiện đang tồn tại với hy vọng và lời cầu nguyện rằng họ không gây ra những tổn hại không thể khắc phục đối với hệ thống ngân hàng”. “Fed có lẽ nghĩ rằng căng thẳng tài chính đang thay thế cho việc tăng lãi suất trong tương lai.”
Trong lúc Ngân hàng First Republic đang cân nhắc các lựa chọn của mình, thì Bộ trưởng Tài chính – Janet Yellen cho biết hôm thứ Tư rằng, không có cuộc thảo luận về bảo hiểm nào cho tất cả các khoản tiền gửi.
Bà nói trong một phiên điều trần của quốc hội rằng – Chính phủ “không xem xét bảo hiểm cho tất cả các khoản tiền gửi ngân hàng không được bảo hiểm.” Bà ấy cũng cho biết Bộ Tài chính đã không xem xét bất cứ điều gì liên quan đến bảo lãnh cho tài sản. Cổ phiếu của First Republic kết thúc phiên đóng cửa giảm hơn 15%.
THẮT CHẶT GIÁM SÁT NGÂN HÀNG
Một động thái mới nhất nhằm khôi phục lại sự ổn định cho các cổ phiếu ngân hàng khu vực đang bất ổn, được đưa ra khi Pacific Western Bank (PACW.O)- một trong những ngân hàng cho vay bắt kịp với sự biến động của thị trường, cho biết họ đã huy động được 1,4 tỷ USD từ công ty đầu tư Atlas SP Partners.
Cổ phiếu của ngân hàng trong phiên đóng cửa giảm 17%, ngay cả khi họ cố gắng xoa dịu lo lắng của nhà đầu tư, bằng cách nói rằng họ có hơn 11,4 tỷ USD tiền mặt tính đến ngày 20 tháng 3.
Nhưng chưa đầy hai tuần sau khi Ngân hàng Silicon Valley chìm trong gánh nặng thua lỗ liên quan đến trái phiếu do lãi suất tăng cao, Giám đốc điều hành của quỹ phòng hộ Man Group (EMG.L) – Luke Ellis, cho biết tình trạng hỗn loạn vẫn chưa kết thúc và dự đoán ngân hàng sẽ tiếp tục thất bại.
Các nhà hoạch định chính sách từ Washington đến Tokyo đã nhấn mạnh tình trạng hỗn loạn lần này khác với cuộc khủng hoảng 15 năm trước, họ cho rằng các ngân hàng được vốn hóa tốt hơn và nguồn vốn tiếp cận dễ dàng hơn.
Sự sụp đổ của SVB đã mở đầu 10 ngày đầy biến động đối với các ngân hàng thế giới, dẫn đến việc đối thủ UBS (UBSG.S) mua lại Credit Suisse giá 3 tỷ franc Thụy Sĩ (3,2 tỷ USD) vào cuối tuần trước.
Ngoài ra, một đảng viên Cộng hòa và một đảng viên Đảng Dân chủ tại Thượng viện Hoa Kỳ đang đưa ra luật nhằm thay thế cơ quan giám sát nội bộ của Fed bằng một cơ quan do Tổng thống chỉ định, với mục đích thắt chặt giám sát ngân hàng sau những thất bại của SVB và Signature Bank.
Rick Scott thuộc đảng Cộng hòa và Elizabeth Warren thuộc đảng Dân chủ đổ lỗi về sự sụp đổ của hai ngân hàng, là do những thất bại trong quy định tại Ngân hàng Trung ương Hoa Kỳ, cơ quan đã hoạt động cho đến nay chỉ với một tổng thanh tra nội bộ và cũng là người báo cáo cho hội đồng quản trị của Fed.
Fed đã không đưa ra bình luận ngay lập tức.
Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã chuyển thời hạn đấu thầu cho Ngân hàng Tư nhân Silicon Valley từ thứ Tư sang thứ Sáu – một nguồn thạo tin cho biết. Đầu tuần này, FDIC đã quyết định chia tay Ngân hàng Silicon Valley và tổ chức hai cuộc đấu giá riêng biệt cho đơn vị tiền gửi truyền thống và ngân hàng tư nhân, sau khi không tìm được người mua vào tuần trước.
Theo Reuters
