Vào tháng 9 năm 2022, Zhou Shiping, “bố già cho vay trực tuyến” ở Trung Quốc từng rất nổi tiếng và được coi trọng, đã phải hầu tòa. Nhóm của ông bị cáo buộc huy động trái phép 20 tỷ USD (139,5 tỷ nhân dân tệ) và lừa đảo 2,35 tỷ USD từ gần 120.000 nhà đầu tư.
Zhou Shiping chỉ học hết trung học nhưng luôn lấy mình làm tấm gương truyền cảm hứng và khuyên những người bình thường trên toàn thế giới hãy làm việc chăm chỉ; chỉ cần họ sẵn sàng chịu đựng khó khăn và phấn đấu, thành công là chắc chắn.
Theo Sina News, Zhou Shiping quản lý chính nền tảng cho vay trực tuyến Hongling Venture Capital. Các phương tiện truyền thông trích dẫn các báo cáo rằng Zhou Shipping và 18 nhà đầu tư đã gây quỹ bất hợp pháp, khiến 119.600 người tham gia mất 2,35 tỷ USD tiền gốc.
Chẳng hạn, Zhou Hui đã đầu tư vào Hongling vào năm 2017. Khi công ty gặp sóng gió, cô ấy đã nhanh chóng rút hết tiền của mình. Vào năm 2019, Zhou Hui đã tái đầu tư và người chị dâu thứ hai của cô đã lấy hơn 100.000 đô la mà cô ấy đã ủy thác cho Zhou Hui để đầu tư. Thật không may, việc thanh lý Hongling bắt đầu có vấn đề vào tháng Tư khi tiền của cô ấy vẫn còn bị vướng ở đó.
Sina News dẫn thông tin từ trang web chính thức của Hongling Venture Capital. Nền tảng này cho đến nay đã có hơn 2,7 triệu người cho vay và số tiền cho vay tích lũy đã lên tới gần 65 tỷ USD. Tuy nhiên, vấn đề nợ của Hongling vẫn chưa được giải quyết.
Sina News dẫn nguồn từ cơ quan điều tra. Mười tám nghi phạm, bao gồm Zhou Shiping, Hu Yufang và Xiang Xu, bị tình nghi gian lận gây quỹ và chiếm đoạt bất hợp pháp tiền gửi của công chúng.
Các nghi phạm đã sử dụng các nền tảng cho vay trực tuyến như Hongling Venture Capital, Investment Treasure và Hongling Capital Offline Financial Management từ tháng 3 năm 2009 đến tháng 9 năm 2021. Họ cũng sử dụng tiền lãi và các khoản thanh toán được đảm bảo làm mồi nhử.
Những nghi phạm này đã sử dụng tiền để trả nợ gốc và lãi, mua lại các công ty giao dịch công khai, mua và bán chứng khoán và hợp đồng tương lai, đầu tư vào cổ phiếu và vay vốn bên ngoài. Ngoài ra, Zhou Shiping còn mua tài sản và trả các khoản nợ cá nhân.
Trong số các giám đốc điều hành ngân hàng được Zhou Shiping thuê, hơn chục người có liên quan đến tham nhũng.
Sina News đưa tin rằng người cho vay có thể nhận được khoản chiết khấu từ 2% đến 3% cho khoản vay quy mô lớn. Số tiền đó đi vào túi nhân viên kiểm soát rủi ro của Hongling.
Chẳng hạn, một số người vay muốn vay 14,4 triệu đô la hoặc 29 triệu đô la để đạt được mục tiêu của họ. Điều đó có nghĩa là hai hoặc ba triệu nhân dân tệ trở thành một khoản lại quả cho nhân viên kiểm soát rủi ro của Hongling.
Làm thế nào Zhou Shiping trở thành anh cả của nền tảng cho vay trực tuyến?
Theo Sina News, Zhou thuộc lứa doanh nhân đầu tiên trên nền tảng P2P. Ông bắt đầu làm việc trong một nhà máy từ đầu năm 1989, nhưng chỉ trong hai năm.
Trải qua nhiều thăng trầm khiến Zhou Shiping nhận ra hai điều. Đầu tiên, giao dịch chứng khoán ở Trung Quốc quá rủi ro và không phải là giải pháp lâu dài cho người dân bình thường. Thứ hai, khu vực tư nhân cần vay vốn, nhưng hoạt động của nó có thể ổn định hơn.
Zhou Shiping muốn biến hoạt động cho vay tư nhân thành một hình thức mới. Vì vậy, sau khi trả hết nợ vào năm 2007, ông đã dùng số tiền còn lại để thành lập Hongling Venture Capital.
Sau cuộc khủng hoảng, Zhou Shiping biết rằng ông cần tìm hiểu thêm về cho vay trực tuyến và cách quản lý rủi ro. Vì vậy, ông đã tuyển dụng một nhóm giám đốc điều hành từ các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, hy vọng rằng những người này có thể xây dựng một nhóm quản lý rủi ro.
Theo Sina News , những giám đốc ngân hàng này đến từ các tổ chức tài chính truyền thống. Vì vậy, họ đã quen thuộc với nghiệp vụ cho vay lớn của các ngân hàng. Do đó, Hongling Venture Capital đang dần biến thành một gã khổng lồ P2P và Zhou Zhou Shiping trở thành người anh cả trong lĩnh vực cho vay trực tuyến.
Những kẻ lừa đảo đội lốt người lương thiện
Để đạt được quy mô lớn như vậy, chắc chắn công chúng phải tin tưởng vào nhân cách “người lương thiện” của Zhou Shiping. Zhou thường xuyên đăng tin tức, câu chuyện cuộc sống đơn giản và những câu chuyện truyền cảm hứng trên các nền tảng mạng xã hội.
Như Sina News đã đưa tin vào năm 2017, Zhou Shiping được mô tả là người rất bướng bỉnh và sôi nổi. Ông ra đăng bài hàng ngày, hoạt động sôi nổi trên diễn đàn. Dù bận rộn đến đâu, anh ấy cũng sẽ dành nhiều thời gian để giao tiếp với các nhà đầu tư trên nền tảng này.
Kết quả là, Zhou Shiping đã xây dựng thành công thương hiệu cá nhân của mình. Nhưng cùng với đó thì số nợ khó đòi ngày càng nhiều.
Vào tháng 7 năm 2017, Zhou cho biết anh dự định thanh lý công ty trong ba năm tới vì khoản vay trực tuyến kéo dài 8 năm không kiếm được đồng nào. Ông có khoản nợ khó đòi 115 tỷ USD và thua lỗ 719 triệu USD. Theo Sina News , công ty cho biết những người cho vay sẽ hoàn trả tất cả các khoản vay trong 3 năm. Tuy nhiên, Zhou đã bị giam giữ hình sự vào tháng 7 năm 2021.
Theo BL
Thảo My lược dịch
