Để quảng cáo hoạt động cho vay, các đối tượng in phát tờ rơi kèm số điện thoại cho người có nhu cầu vay liên hệ, hoặc tạo lập trang cá nhân, mở các Fanpage “Hỗ Trợ Vay Vốn Doanh Nghiệp – Hộ Kinh Doanh” và “Vay Vốn Ngọc Dương”… chạy quảng cáo trên Facebook, đăng tải các bài viết có nội dung cho vay vốn.
Khi người cần vay tiền gọi điện hoặc để lại số điện thoại dưới các bài đăng, nhóm cho vay sẽ chủ động gọi, trao đổi về nhu cầu vay, sau đó yêu cầu người vay kết bạn Zalo, gửi định vị vị trí nhà ở, cơ sở buôn bán, kinh doanh để các đối tượng cho người đến khảo sát, duyệt vay.
Nhóm này cho vay dao động từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng và yêu cầu trả góp thành nhiều đợt trong tháng, tùy theo gói vay. Khi vay, số tiền người vay thực nhận chỉ được tính sau khi các đối tượng trừ phí, gọi là phí làm hồ sơ, từ 500.000 đồng đến 1,2 triệu đồng do các đối tượng tự bịa ra.
Sau đó người vay tiếp tục trả góp số ngày còn lại, tương ứng lãi suất dao động 350% – 528%/năm.
Khi người vay không còn khả năng trả tiền, nhóm cho vay trên tiếp tục cho nạn nhân “đáo hạn”, tức là vay mới để lấy tiền vay mới trả tiền còn thiếu và tiếp tục góp để trả tiền cho lần vay mới. Hàng ngày, nhóm cho vay cử người gọi điện nhắc nợ.
